반응형 ETF/자산배분6 미국의 자산 배분 시리즈_보글헤즈 자산배분 십계명 1 원칙 안녕하세요 이번 시간에는 보글헤즈의 자산배분 십계명 1원칙에 대해서 알아보고자 합니다. 이러한 정보에 관심 있으신 분이 있다면 도움이 되었으면 좋겠습니다. 좋아요와 광고클릭은 블로그 운영에 큰 도움이 됩니다. 보글헤즈란? 보글헤즈란 인덱스 펀드의 창시자인 존보글을 따르는 투자자들의 모임을 보글헤즈라고 합니다. 보글헤즈는 존 보글의 투자인사이트를 통해 단순한 펀드의 원칙으로 분산투자를 하며 은퇴계획을 따르는 투자자들 입니다. 들어가며 목표 기반 투자 계획은 상상력에서 시작하여 꿈에 자금을 조달할 수 있는 간단한 계획을 만듭니다. 나는 은퇴 계획에 대한 포괄적인 예를 통해 이를 보여줍니다. 초보 투자자를 위한 비결은 간단하게 시작하는 것입니다. 규칙 #1: 목표 기반 투자 계획을 사용하여 실행 가능한 계획을.. ETF/자산배분 2023. 11. 28. 올웨더 포트폴리오_정의, 장점, 단점, 포트폴리오 구성, 수익률 자산배분 방식중 레이달리오라는 헷지펀드 대표가 개인들에게 추천하는 포트폴리오가 있습니다. 바로 올웨더 포트폴리오라는 포트폴리오이며, 이런 포트폴리오에 관심 있는 분이 있다면 참고해 보시면 좋을 거 같습니다. 올웨더 포트폴리오 정의 올웨더 포트폴리오란 모든 경제상황에 대비해서 수익을 낼 수 있는 자산군을 조합한 자산배분 포트폴리오 입니다. 이러한 포트폴리오가 처음으로 대중에게 알려진 것은 토니 로빈스의 "머니"라는 책에서 레이달리오를 인터뷰하면서 세상에 등장하게 되었습니다. 최소한의 리스크로 최대의 수익률을 낼 수 있는 일반 대중을 위한 포트폴리오의 소개 였습니다. 이러한 포트폴리오는 다음과 같은 상황을 정리하고 있습니다.모든 경제 상황을 네 가지 상황으로 정의하고, 통계적으로 각 상황에 있어서 실제로 좋.. ETF/자산배분 2023. 9. 3. 유대인 포트폴리오 유대인 포트폴리오란? 유대인 포트폴리오란 이전 유대인들의 지식을 빌려 자산배분하는 방법을 말합니다. 예전 유대인들은 사업에 30% 부동산에 30% 현금의 30%를 투자하라고 했습니다. 이러한 지혜를 빌려 해당 자산군으로 포트폴리오를 구성하는 방법을 말합니다. 유대인 포트폴리오 구성 유대인 포트폴리오를 구성하기 위해서 대표적인 주식형 ETF SPY로 하나를 구성합니다. 부동산 리츠의 ETF 대표격인 VNQ 나머지 비중은 현금으로 비중을 두었습니다. 아주 단순한 포트폴리오 구성입니다. 해당 포트폴리오를 개별주식으로 두어도 무방합니다. 아마 개별주식으로 구성을 한다면 수익률은 더 올라갈 것이고 손실율 또한 엄청날 것임을 명심하셔야 합니다. 대략 15년 동안 300%의 수익률을 달성했습니다. 평균 수익률은 11.. ETF/자산배분 2023. 8. 15. 데이비드스웬슨 포트폴리오 데이비드 스웬슨은 누구인가? 현존하는 최고의 자산배분 전문가이자 기금 운용자다. 현재 예일 대학 최고투자책임자(CIO)로서 1985년부터 예일 대학 기금을 운용하고 있다. 위스콘신 주립 대학을 졸업한 후 예일 대학에서 경제학 박사 학위를 받았다. 예일 대학 기금을 운용하기 전에는 리먼 브러더스, 살로몬 브러더스 같은 월스트리스의 투자 기관에서 일했다. 스웬슨은 10억 달러에 불과했던 예일 기금을 한때 229억 달러까지 늘려놓았다. 현재 예일 기금은 하버드에 이어 세계 2위의 대학 기금으로 자리하고 있다. 스웬슨은 1997년부터 2008년까지 10년 동안 연평균 16.3%라는 경이로운 수익률을 기록하기도 했다. 미국의 권위 있는 금융 월간지 '인스티튜셔널 인베스터 매거진'은 2004년 처음 실시한 투자 운.. ETF/자산배분 2023. 8. 14. 정적자산배분 - 60/40 자산배분 포트폴리오 60/40 포트폴리오란? 60/40 포트폴리오는 주식 60%, 채권 40%의 비율로 포트폴리오를 구성하는 자산배분 포트폴리오 입니다. 해당 자산군의 비중을 단순하게 세팅하여 투자하는 방법이지만 이러한 자산배분법 보다 적당한 방어를 하면서 공격을 할 수 있는 비중은 현실적으로 찾기 어렵운 상황입니다. 보통의 경우 주식형 인덱스펀드 60%와 채권형 인덱스펀드 40%로 종목을 선택하고 있습니다. 하지만 이것은 참고할 사항이며, 개별주식 60%와 개별채권 40%로 비중조정을 구성해도 되며, 테마 ETF나 펀드로 구성을 하여도 무방합니다. 60/40 포트폴리오의 수익률 가장 대표적인 ETF로 구성된 60/40 포트폴리오를 구성해보았습니다. SPY는 미국 S&P500 수익률을 따라가는 ETF이며 BND는 미국전역의.. ETF/자산배분 2023. 8. 12. 정적자산배분_영구포트폴리오 자산배분을 하는 이유 대부분의 사람들은 수익률을 원합니다. 하지만 자기가 직접 투자하여, 잃어본 경험이 없는 사람은 항상 수익을 원하기 마련입니다. 반대의 사람들은 항상 자기가 잃지 않으려고 합니다. 잃지 않기 위해서 대부분의 사람들은 공격형 자산들과 같이 방어형 자산들도 같이 보유해야 합니다. 이러한 이유에서 자산배분을 해야 합니다. 이것을 더 잘 이해하기 위해서는 축구를 떠올려 보면 됩니다. 축구에는 공격수만 있는 것이 아닙니다. 공격수도 있지만 중앙에서 볼을 이끌어주는 미드필더, 상대편의 공격을 막아주는 수비수, 최종 골문을 지키는 골키퍼까지 있습니다. 모두 각자의 역할을 하고 있습니다. 이러한 각 위치에 포메이션 잘 유지되어야만 경기에서 승리를 할 수 있습니다. 투자도 마찬가지라고 생각합니다. 각.. ETF/자산배분 2023. 8. 12. 이전 1 다음 반응형
