TIGER 미국다우존스30 ETF_소개, 수익률, 분배금, 포트폴리오

안녕하세요 이번 시간에는 TIGER 미국다우존스 30 ETF에 대해서 알아보고자 합니다. 관심이 있으신 분이 있다면 도움이 되었으면 좋겠습니다.

 

 

TIGER 미국다우존스30 ETF 소개

 

상장일 - 2016년 7월 1일

 

운용목표

1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수인 Dow Jones Industrial Average Index (INDU) 변동률과 유사하게 추종하도록 운용하는 것이 해당 ETF의 최종적 목표 입니다.

 

운용 방식

기초지수 추종을 위하여 지수를 구성하는 종목 전체를 편입하는 완전복제전략을 원칙으로 하되, 필요시 최적화 기법을 적용하여 일부종목만 편입하는 부분복제전략을 사용합니다.

 

총 보수

연 0.35% (운용: 0.28%, 지정참가: 0.01%, 신탁: 0.03%, 일반사무: 0.03%)로 해당 ETF의 비용이 발생하고 있습니다.

 

지수에 대한 보충 설명

-  산출기관: S&P Dow Jones Indices
- 지수개요: 미국 주식시장에 상장되어 거래되는 종목 중, 우량 주식 30종목으로 구성된 지수입니다.
- 산출방법: 시장가격 가중방식

 

다우지수는 뉴욕 증권거래소에 상장된 우량종목이 만들어내는 주가의 추이를, 나스닥지수는 나스닥시장 상장 종목 전체의 주가 추이를 종합해 만든다. 뉴욕 증권거래소는 1792년 출범 이래 미국뿐 아니라 세계에서 가장 규모가 큰 증권시장이다. 전통적으로 크고 오래된 미국 기업과 외국 기업들이 증권을 상장해 유통시킨다. 

뉴욕 증권시장의 종합주가지수인 다우지수는 본래 명칭이 다우존스(Dow Jones) 지수다. 1896년 미국의 유명 경제신문인 월스트리트저널(WSJ)을 공동 창업한 미국인 찰스 다우와 에드워드 존스가 고안하고 두 사람의 이름을 따 붙인 것이다. 지금도 뉴욕에 있는 다우존스社가 지수를 만들어 발표하고 있다.

흔히 ‘다우지수’라고 부르지만, 실제 다우지수는 다우존스 산업평균지수, 운송(운수업)평균지수, 공공(공공업종)평균지수 등 종류가 여러 가지다. 이 중 가장 대표 격 종합주가지수는 다우존스 산업평균지수다. 보통 ‘다우지수’ 하면 이걸 말한다. 뉴욕 증권거래소에 상장된 30개 대표 종목의 시세 변동을 기준으로 만들기 때문에 흔히 ‘다우존스 30 산업(공업)평균지수’라고도 부른다.

다우지수는 시가총액식이 아닌 ‘다우존스식’으로 만든다. 다우존스식이란 증시에 상장된 종목 중 비교적 거래가 활발하고 주가 동향을 잘 반영하는 몇 개 종목만 대표로 고르고, 이들 종목의 시세를 단순 평균 내서 기준시점과 비교시점의 주가를 비교해 주가지수를 구하는 방식이다. 주가평균식이라고도 부른다. ‘다우존스 30 산업평균지수’는 뉴욕 증시를 상대로 지수산출 대상 종목을 30개로 정한 1928년 10월 1일을 기준으로 산출하고 있다.

 

참조 - https://eiec.kdi.re.kr/material/clickView.do?click_yymm=201512&cidx=1069

주가지수의 이해 | click 경제교육 | KDI 경제정보센터

다우존슨의 지수 산출방식은 어려운 계산이 들어가서 이러한 산출방식을 이해하는 것은 어렵다고 생각합니다. 구성을 잘보면 애플이 1등 기업이니 비중이 많을 것이라고 생각하지만 아닙니다. 가격을 기준으로 비율을 정한다고만 이해하는 것이 편할 것이라고 생각이 듭니다.

 

 

 

그렇다면 이러한 지수는 과거부터 현재까지 어떠한 수익률을 달성해 왔을까여?

 

1983년 지금으로부터 40년전 입니다. 1218포인트로 시작한 지수는 현재 3만 2천 포인트 입니다. 2600% 상승했습니다. 단순 배수로는 26배 입니다. 만약 당신이 1억을 해당지수를 믿고 투자를 했다면 26억이다. 또한 배당까지 더했다고 생각을 한다면 30배는 되지 않았을까 생각합니다. 1억의 대략 2%의 배당률을 지급했으며 그러한 배당률은 시세가 상승함에 유지를 했습니다. 즉 배당성장이 계속해서 이루어졌다는 이야기 입니다. 40년 의 1억은 현재 가치로 배당률 2%로 계산을 한다면 매년 50%의 배당금을 받는 셈입니다. 즉 지금 이순간 매년 50%의 현금을 회수하고 있다는 이야기 입니다. 매우 놀라운 이야기 입니다. 워런버핏의 코카콜라 배당률이 40%라는 이야기를 들은적이 있습니다. 이와 비슷한 맥락이라고 생각합니다. 

 

TIGER 미국다우존스30 ETF 수익률

2016년 7월 상장이후 현재까지 137%의 수익률을 달성했습니다. 원금을 제외하고 딱 원금만큼 수익금을 달성을 했습니다. 요즘 투자자들은 나스닥 ETF나 기술주 주식들을 보면서 아쉬운 수익률이라고 생각할 수도 있습니다. 저는 이런 수익률이 과연 아쉬운 수익률일까? 의문이 듭니다. 왜냐하면 모두가 투자를 한다고 돈을 버는 것은 아니기 때문입니다. 본인이 잘한다고 생각을 하고 열심히 공부를 했지만 흔히 생각하는 학창시절에 공부와는 다릅니다. 왜냐하면 정말 실질적으로 결과를 내야하기 때문입니다. 하지만 주식은 열심히 한다고 되는 것은 아닌거 같습니다. 정말 열심히 공부를 하더라도 계좌가 녹아내릴 수 있습니다. 이러한 이유로 본인이 열심히 공부를 안하고 분배금 받으면서 100% 이상의 수익률을 달성을 했다면 오히려 좋은 것이 아닌가 생각합니다.

TIGER 미국다우존스30 ETF 분배금

 

지급기준일	실제지급일	분배금	과세분배
2023-10-31	2023-11-02	20	20
2023-09-27	2023-10-05	45	45
2023-08-31	2023-09-04	20	20
2023-07-31	2023-08-02	24	24
2023-06-30	2023-07-04	55	55
2023-05-31	2023-06-02	25	25
2023-04-28	2023-05-03	20	20
2023-03-31	2023-04-04	50	50
2023-02-28	2023-03-03	20	20
2023-01-31	2023-02-02	15	15
2022-12-29	2023-01-03	10	10
2022-11-30	2022-12-02	30	30
2022-10-31	2022-11-02	30	30
2022-09-30	2022-10-05	40	40
2022-08-31	2022-09-02	60	60
2022-07-29	2022-08-02	65	65
2022-04-29	2022-05-03	75	75
2021-12-30	2022-01-04	320	320
2020-12-30	2021-01-05	230	230
2019-12-30	2020-01-03	250	250
2018-12-28	2019-01-03	260	260

해당 ETF는 1년에 한번씩 분배금을 주었습니다. 하지만 2022년부터 월배당 상품으로 변동이 되면서 매월 분배금을 받을 수 있는 ETF로 변동되었습니다. 미국에 상장되어 있는 ETF인 DIA ETF를 환전없이 투자를 할 수 있다는 것이 큰 장점으로도 다가 옵니다. ( DIA ETF는 다우지수를 추종하면서 매월 분배금을 받을 수 있어 한국의 미국주식투자자들이나 미국의 투자자들 다양한 세계각국의 투자자들에게 인기 있는 ETF 입니다. )

 

 

TIGER 미국다우존스30 ETF 포트폴리오

No	종목코드	종목명	수량(주)	평가금액(원)	비중(%)	1주 수익률
1	UNH US EQUITY	UnitedHealth Group Inc	62	43,943,318	10.14	1.61
2	MSFT US EQUITY	Microsoft Corp	62	27,623,500	6.38	2.43
3	GS US EQUITY	Goldman Sachs Group Inc/The	62	24,281,643	5.6	0.54
4	HD US EQUITY	Home Depot Inc/The	62	23,155,128	5.34	-1.26
5	AMGN US EQUITY	Amgen Inc	62	21,908,004	5.06	-3.61
6	MCD US EQUITY	McDonald's Corp	62	21,421,383	4.94	2.12
7	CAT US EQUITY	Caterpillar Inc	62	19,980,783	4.61	-2.09
8	V US EQUITY	Visa Inc	62	19,202,692	4.43	0.67
9	CRM US EQUITY	Salesforce Inc	62	16,463,877	3.8	-1.35
10	BA US EQUITY	Boeing Co/The	62	15,050,079	3.47	0.73
11	HON US EQUITY	Honeywell International Inc	62	14,824,776	3.42	-0.43
12	AAPL US EQUITY	Apple Inc	62	14,089,400	3.25	-1.57
13	WMT US EQUITY	Walmart Inc	62	13,498,922	3.12	1.25
14	TRV US EQUITY	Travelers Cos Inc/The	62	13,457,881	3.11	3.97
15	PG US EQUITY	Procter & Gamble Co/The	62	12,325,503	2.84	0.75
16	JNJ US EQUITY	Johnson & Johnson	62	12,194,844	2.81	-2.88
17	CVX US EQUITY	Chevron Corp	62	12,090,149	2.79	-9.08
18	IBM US EQUITY	International Business Machines Corp	62	11,936,876	2.76	4.58
19	AXP US EQUITY	American Express Co	62	11,835,532	2.73	-0.91
20	JPM US EQUITY	JPMorgan Chase & Co	62	11,364,824	2.62	-2.54
21	MRK US EQUITY	Merck & Co Inc	62	8,611,771	1.99	-0.65
22	NKE US EQUITY	NIKE Inc	62	8,206,393	1.89	-0.98
23	MMM US EQUITY	3M Co	62	7,330,307	1.69	4.58
24	DIS US EQUITY	Walt Disney Co/The	62	6,644,347	1.53	-2.91
25	KO US EQUITY	Coca-Cola Co/The	62	4,626,670	1.07	3.83
26	CSCO US EQUITY	Cisco Systems Inc	62	4,318,449	1	-1.21
27	DOW US EQUITY	Dow Inc	62	4,029,491	0.93	0.21
28	INTC US EQUITY	Intel Corp	62	2,976,681	0.69	5.44
29	VZ US EQUITY	Verizon Communications Inc	62	2,800,793	0.65	10.29
30	WBA US EQUITY	Walgreens Boots Alliance Inc	62	1,770,597	0.41	-3.92

 

정리하며...

해당 ETF를 보면 워런버핏의 인터뷰가 떠오르게 되었습니다. 미국의 뉴스 인터뷰에서 워런버핏과 인터뷰하는 내용이 있었습니다.

 

인터뷰를 하는 앵커는 버핏에게 어떻게 하면 주식으로 부자가 될 수 있습니까? 라고 문의를 했습니다.

 

버핏은 무엇이라고 말했을까요?

 

"다우지수 지표를 보세요." 라고 말했습니다. 자신이 유소년기 시절에는 천포인트도 되지 않았습니다. 그런데 지금은 어떨까요? 3만 포인트나 올랐습니다. 무엇이 더 필요한가요?

 

무슨 말이 더 필요할까? 개별주식 투자로 실패한 사람이 있거나 부동산 투자로 실패한 사람이 있다면, 본인에게 투자를 하고 잉여된 자원으로 지수를 추종하는 ETF를 장기보유하는 것은 어떨까요? 버핏도 그렇게 하라고 말했습니다. 본인이 버핏보다 훌륭할 수 있는 사람인지 스스로 이 질문에 대답해 보아야 합니다.