월배당 ETF TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 ETF 소개

 

안녕하세요? 이번 포스팅에서는 매월 분배금을 지급하는 TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 ETF에 대해서 소개해 보고자 합니다. 해당 내용에 대해서 관심 있으신 분이 있다면 도움이 되었으면 좋겠습니다. 감사합니다.

 

 

▤ 목차

 

 

 

1. TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 ETF 소개

 

 

 

구분	내용
ETF 명칭	미래에셋TIGER미국테크TOP10+10%프리미엄증권상장지수투자신탁(주식-파생형)
종목코드	474220
상장일	2024-01-16
운용목표	“Bloomberg U.S. Tech Top10+10% Premium Covered Call 지수(원화환산)”를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 운용함을 목적으로 합니다
운용방법	이 투자신탁은 투자목적 달성을 위해 미국에 상장된 주식에 투자신탁 자산총액의 60% 이상 투자하며 주식 관련 파생상품에 투자신탁 자산총액의 40% 이하로 투자합니다. “Bloomberg U.S. Tech Top10+10% Premium Covered Call 지수(원화환산)” 는 나스닥에 상장된 미국의 대형 기술주 10종목에 투자하며 동시에 e-mini NASDAQ100 옵션을 활용하여 연간 옵션프리미엄 수익 10%를 목표로 하여 매월 옵션을 일부 매도하는 전략 지수 입니다.
총보수	연 0.5% (운용: 0.449%, 지정참가: 0.001%, 신탁: 0.025%, 일반사무: 0.025%)
분배금 지급주기	- 지급기준일 : 매월 15일(비영업일인경우 직전영업일) - 지급시기 : 지급기준일 익영업일로부터 제7영업일 이내
기초지수	Bloomberg U.S. Tech Top10+10% Premium Covered Call 지수(원화환산)

 

 

※ 기초지수: Bloomberg U.S. Tech Top10+10% Premium Covered Call 지수(원화환산)
- 산출기관: Bloomberg
- 지수개요: 빅테크 기업 중 시가총액 기준 나스닥 상위 10종목을 구성종목으로 하며 연간 프리미엄 10%(월 83bp)에 해당하는 계약수의 e-mini NASDAQ 100 ATM 콜옵션을 매도
- 산출기준일 및 기준지수: 2015.04.16, 1000pt

< 주식 포지션 : Bloomberg US Top10 Tech Select 지수 >
- 유니버스: 미국 나스닥 시장에 상장 되어있는 보통주 중 Tech 관련 섹터에 포함된 종목
- 종목선정: 유동시가총액 기준 상위 10종목 편입(개별종목 비중한도 20%)
- 산출방법: 유동시가총액 가중방식
- 정기변경: 연 4회

< 옵션 포지션 : e-mini NASDAQ 100 ATM 콜옵션 >
- 구성종목: 옵션 만기 전일 기준 등가격 옵션으로, 연간 프리미엄 10%(월별 프리미엄 83bp)가 되는 수준의 e-mini NASDAQ100 ATM 콜옵션 매도

 

2. TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 ETF 투자포인트

 

 

 

투자 포인트 1. 미국 대표 테크기업 중 시가총액 10개의 기업 분산투자

 

 

미국 빅테크 기업들의 시장지배력이 더욱 강화되면서, 나스닥100 지수 내 TOP10 종목의 비중이 지속적으로 증가하고 있습니다. 나스닥100 지수는 2023년 7월 특별 리밸런싱을 진행했지만 여전히 TOP10 종목 비중은 50%에 육박하고 있습니다. 연초 이후 성과를 보면, TOP10의 수익률이 나스닥100 수익률을 크게 앞지르면서, 약 30%의 누적 초과 성과를 기록했습니다. 이러한 성과가 가능했던 이유는 무엇보다 빅테크 기업들이 강한 펀더멘털을 보유하고 있기 때문이기에 세계에 돈이 몰리고 있다고 생각합니다. 테크 섹터는 올해도 작년대비 낮은 이자 부담과 신성장동력인 AI를 발판 삼아 매출이 탄탄하게 증가할 것으로 전망되고 있습니다. 게다가 올해는 금리 인하 기대감까지 더해져 기술주/대형주 투자에 더욱 긍정적인 환경이 펼쳐지고 있는 상황입니다.

 

 

투자 포인트 2. 빅테크 투자와 함께 1년 10% 분배

 

 

TIGER미국테크TOP10+10%프리미엄 ETF는 커버드콜 전략을 활용해 안정적인 인컴을 추구합니다. 기초자산인 나스닥100선물은 변동성이 높아 콜옵션 매도 시 높은 프리미엄을 얻을 수 있는데, 2018년 이후 나스닥100 ATM 콜옵션의 월평균 프리미엄은 2.15% 수준에 달합니다. TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 ETF는 이를 토대로 연 10%대의 인컴을 추구하고 있습니다.

TIGER미국테크TOP10+10%프리미엄 ETF는 100% 콜옵션을 매도하는 기존의 커버드콜 ETF와 달리 ‘타겟 옵션 프리미엄 전략’을 실행합니다. 매월 0.83% 수준의 프리미엄을 목표로 ATM 콜옵션 매도 비중을 산출해 콜옵션을 제한적으로 매도한다고 합니다. 이에 따라 옵션 매도 비중은 40% 내외로 제한됩니다.

 

투자포인트 3. 매월 중순 월배당 지급

 

 

기존 국내 상장 ETF의 경우 매월 마지막일을 기준으로 분배금 지급 주기를 결정하였습니다. ETF를 투자하는 투자자가 있다면 이런 날을 꼬박 기다리시는 분들이 많을 것이라고 생각을 합니다. 그런데 해당 ETF에서는 기존의 방식과는 달리 매월 중순에 분배금을 지급하면서 기존 ETF에서 제공하는 유동성의 기준일을 달리 가져갈 수 있다는 것이 장점이라고 생각합니다. 특정한 날에 분배금이 지급되다 보면 유동성이 말라지는 때가 있으니 유동성의 분산을 가져갈 수 있습니다.

 

 

3. TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 ETF 포트폴리오

 

 

 

종목코드	종목명	비중
MSFT US EQUITY	Microsoft Corp	19.78
AAPL US EQUITY	Apple Inc	17.39
NVDA US EQUITY	NVIDIA Corp	15.98
AMZN US EQUITY	Amazon.com Inc	12.94
GOOGL US EQUITY	Alphabet Inc	12.61
META US EQUITY	Meta Platforms Inc	8.95
AVGO US EQUITY	Broadcom Inc	4.70
TSLA US EQUITY	Tesla Inc	3.50
AMD US EQUITY	Advanced Micro Devices Inc	2.10
ADBE US EQUITY	Adobe Inc	1.67

 

 

4. TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 ETF 분배금

 

 

지급기준일	지급일	분배금
2024-03-15	2024-03-19	92
2024-02-15	2024-02-19	92

 

2024년 1월 부터 상장을 해서 실제 분배금을 지급한 지는 2개월 밖에 되지 않습니다. 또한 분배금 기준일이 매월 15일이며, 기준일 다음 2 영업일에 분배금을 지급하고 있는 상황입니다.